📌 디파이(DEFI) 란 무엇인가? 정의와 의미 그리고 2023 프로젝트
DEFI (Decentralized Finance)는 중앙화된 중개인 없이 블록체인을 기반으로 금융 서비스를 제공하는 개념입니다. DEFI는 다양한 상품과 서비스를 포괄하며 전통적인 금융 시스템과는 다른 혁신적인 특징을 가지고 있어 인기를 끌고 있습니다.
2022년 전 세계 탈중앙화 금융 시장 규모는 USD 136억 1000만 달러(약 한화 20조) 였습니다.2023년부터 2030년까지 46.0%의 연평균 성장률(CAGR)로 확장될 것으로 예상됩니다.
특히 보험 산업에서 DeFi의 영향은 기존 시스템의 복잡한 절차, 서류 작업 및 감사 시스템으로 인해 제기된 문제를 해결하기 때문에 현저합니다. 분산형 금융 플랫폼을 활용함으로써 보험 산업은 보다 효율적이 되었습니다.
📈DEFI에 자금이 몰리고 인기가 커지는 이유
- 금융 포괄성: DEFI는 전 세계 누구나 접근할 수 있는 금융 서비스를 제공합니다. 은행 계좌나 신용 기록이 없는 사람들에게도 금융 포괄성을 제공하여 금융 서비스에 액세스할 수 있도록 합니다.
- 중개인 없는 거래: DEFI는 블록체인과 스마트 컨트랙트를 사용하여 거래를 직접 처리하므로 중개인이나 중앙 기관에 의존하지 않습니다. 이는 거래 과정에서 발생할 수 있는 신뢰 문제와 중개인의 수수료를 제거할 수 있습니다.
- 자동화된 프로세스: DEFI는 스마트 컨트랙트를 활용하여 자동화된 프로세스를 구현합니다. 이를 통해 예치, 대출, 유동성 공급 등의 금융 활동이 자동으로 처리되어 효율성을 높여줍니다.
📢디파이(DEFI) 장단점
✔ 장점:
- 개인의 금융 자유와 소유권 보호
- 높은 유동성과 거래 가능성
- 금융 서비스에 더 빠른 액세스
- 신뢰성과 투명성
✔단점:
- 스마트 컨트랙트의 버그나 보안 위험성
- 높은 변동성과 리스크
- 기술적인 이해와 사용의 어려움
- 규제와 법적 문제
🔥인기 있는 디파이 DEFI 회사
- Uniswap: 분산형 거래소로서 유동성 제공자와 사용자가 직접 거래할 수 있는 프로토콜입니다.
- Compound: 대출 및 예금 프로토콜로서 사용자는 자산을 예치하고 대출을 받을 수 있으며 이자를 받을 수 있습니다.
- Aave: 분산형 대출 및 예금 프로토콜로서 다양한 암호화폐 자산을 예치하고 대출을 받을 수 있습니다.
- MakerDAO: 안정적인 암호화폐인 DAI를 발행하는 분산형 금융 플랫폼으로서 예치물량을 기반으로 대출을 제공합니다.
🔥2023 디파이 DEFI 프로젝트 TOP5
✔ DAO Maker
- DAO Maker는 성장 중심 솔루션을 제공하는 기업으로, 암호화폐 스타트업을 위한 SaaS 서비스를 제공합니다.
- 주요 제품인 DAO Pad는 다양한 투자 플랫폼으로, DAO 토큰 홀더가 사전 판매에 참여할 수 있도록 합니다.
- 일부 DAO Maker의 주요 프로젝트로는 My Neighbor Alice, Orion Protocol, Infinity Pad이 있습니다.
- DAO Maker는 인큐베이션, 운영, 자문 등 다양한 서비스를 제공하며, 자체 토큰인 DAO를 사용합니다.
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✔ Sushiswap
- Sushiswap은 Uniswap 프로토콜을 사용하는 Ethereum 기반의 토큰 교환 DeFi 플랫폼입니다.
- 다양한 암호화폐를 지원하며, 약 11,700개의 통화 쌍을 제공합니다.
- Sushiswap은 유동성 공급자 중심의 인센티브, 보안 감사 승인 및 포괄적인 보상 시스템을 제공하는 자체 토큰인 $SUSHI를 사용합니다.
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✔ Yearn.finance
- Yearn.finance는 Ethereum 블록체인 상에서 작동하는 프로토콜로, 암호화폐 자산의 수익을 최적화하는 서비스를 제공합니다.
- 중개인 없이 모든 작업을 수행하기 위해 코드를 사용하며, 이를 위해 자체 암호화폐인 $YFI를 사용합니다.
- Yearn.finance는 Earn, Zap, APY와 같은 서비스를 제공하여 사용자들이 암호화폐를 대출하거나 거래할 수 있도록 합니다.
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✔ Compound
- Compound는 Ethereum 블록체인 위에 구축된 DeFi 프로토콜로, 사용자들이 암호화폐를 대출하거나 대출을 받을 수 있는 서비스를 제공합니다.
- 암호화폐 시장에서의 공급과 수요에 따라 대출 이자율이 결정됩니다.
- Compound는 자체 토큰인 cTokens을 제공하여 사용자들이 자산을 대출, 대출, 거래 또는 이전할 수 있도록 합니다.
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✔ Balancer
- Balancer는 ERC-20 기반의 자산을 교환하는 AMM(자동화된 마켓 메이커) 범주에서 인기있는 DeFi 플랫폼입니다.
- 자체 토큰인 BAL을 사용하여 사용자들이 프로토콜을 운영할 수 있습니다.
- Balancer는 알고리즘을 사용하여 주문을 관리하며, 탈중앙화 플랫폼에서 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.
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이 외에도 다양한 DEFI 프로젝트와 회사가 존재하며, 시장은 계속해서 발전하고 성장하고 있습니다. 투자 시에는 프로젝트의 신뢰성, 보안성, 사용자 수 등을 평가하고, 자신의 투자 목표와 리스크 허용 수준에 맞는 프로젝트를 선택해야 합니다.