스마트 머니 컨셉(SMC)이란? 기관투자자처럼 매매하는 차트 분석법 총정리
주식이나 코인 시장에서 대부분의 개인투자자는 뉴스와 감정에 따라 매매한다.
반면 기관투자자와 헤지펀드는 대규모 자금을 활용해 시장의 유동성을 이용하며 움직인다.
스마트 머니 컨셉(Smart Money Concept, SMC) 은 바로 이러한 기관투자자들의 움직임을 차트에서 찾고 따라가는 매매 기법이다.
최근 ICT(Inner Circle Trader) 매매법이 인기를 얻으면서 SMC는 전 세계 트레이더들이 가장 많이 공부하는 차트 분석법 중 하나가 됐다.
목차
- 스마트 머니 컨셉(SMC)이란?
- 왜 기관의 움직임이 중요할까?
- SMC 핵심 개념
- BOS와 CHoCH
- 유동성(Liquidity) 개념
- 오더블록(Order Block)이란?
- FVG(Fair Value Gap)란?
- 스마트 머니 매매 전략
1. 스마트 머니 컨셉(SMC)이란?
SMC는
Smart Money Concept
의 약자다.
직역하면
기관 자금 매매 기법
이라고 볼 수 있다.
여기서 Smart Money는
- 기관투자자
- 헤지펀드
- 대형 금융사
- 시장조성자(Market Maker)
등을 의미한다.
SMC의 핵심은 단순하다.
“기관은 어디서 매수하고 어디서 매도하는가?”
이를 차트에서 찾는 것이다.
2. 왜 기관의 움직임이 중요할까?
주가는 결국 수급이 움직인다.
개인투자자 1,000명이 100만원씩 매수하는 것보다
기관 한 곳이 100억 원을 매수하는 것이 시장에 더 큰 영향을 준다.
그래서 시장은 종종 개인들이 예상하는 방향과 반대로 움직인다.
대표적인 예가 있다.
- 개미들이 손절한 뒤 급등
- 돌파 매수 직후 급락
- 공포에 매도 후 반등
SMC는 이러한 움직임을
기관이 유동성을 확보하는 과정으로 해석한다.
3. SMC 핵심 개념
SMC를 이해하려면 아래 4가지를 먼저 알아야 한다.
| 개념 | 중요도 |
|---|---|
| 시장구조(Market Structure) | ★★★★★ |
| BOS | ★★★★★ |
| CHoCH | ★★★★★ |
| 유동성(Liquidity) | ★★★★★ |
| 오더블록(Order Block) | ★★★★☆ |
| FVG | ★★★★☆ |
4. BOS와 CHoCH
SMC의 시작은 시장구조다.
BOS (Break of Structure)
현재 추세가 계속 이어진다는 신호
예시
- 상승 중 이전 고점 돌파
- 하락 중 이전 저점 이탈
CHoCH (Change of Character)
추세가 바뀔 수 있다는 초기 신호
예시
- 상승 추세에서 중요한 저점 붕괴
- 하락 추세에서 중요한 고점 돌파
SMC 트레이더들은
CHoCH → BOS 순서가 나오면
추세 전환 가능성이 높다고 판단한다.
5. 유동성(Liquidity)이란?
SMC에서 가장 중요한 개념이다.
유동성이란
시장에 존재하는 손절 주문과 대기 주문을 의미한다.
기관은 대규모 물량을 처리해야 하기 때문에
항상 유동성이 많은 곳을 찾는다.
유동성이 몰리는 구간
✔ 전고점
✔ 전저점
✔ 라운드 넘버
✔ 추세선 부근
✔ 지지·저항 구간
대표적인 유동성 사냥
많은 사람들이
전고점 돌파를 기다린다.
기관은
전고점을 잠시 돌파시켜 개인들의 매수를 유도한다.
이후 대량 매도를 하며 가격을 하락시킨다.
이를
유동성 스윕(Liquidity Sweep)
이라고 부른다.
6. 오더블록(Order Block)이란?
오더블록은
기관이 실제로 대량 매수 또는 매도한 구간이다.
쉽게 말하면
큰 자금이 들어온 흔적이다.
상승 오더블록
강한 상승이 나오기 직전 마지막 음봉
하락 오더블록
강한 하락이 나오기 직전 마지막 양봉
SMC 트레이더들은
가격이 오더블록으로 다시 돌아올 때 진입 기회를 찾는다.
7. FVG(Fair Value Gap)란?
FVG는
Fair Value Gap
의 약자다.
강한 상승 또는 하락 과정에서 생긴
가격 불균형 구간을 의미한다.
상승 FVG
큰 양봉이 발생하면서
가격이 빠르게 상승한 영역
하락 FVG
큰 음봉이 발생하면서
가격이 빠르게 하락한 영역
기관은 종종 이 구간을 다시 채우기 위해 가격을 되돌리는 경우가 많다.
그래서 FVG는 중요한 진입 구간으로 활용된다.
8. 스마트 머니 매매 전략
① 시장구조 확인
먼저
- HH
- HL
- LH
- LL
구조를 확인한다.
② CHoCH 확인
추세 변화 가능성을 찾는다.
③ BOS 발생 확인
방향 전환이 확정됐는지 체크한다.
④ 오더블록 또는 FVG 대기
가격이 되돌아오는 구간을 기다린다.
⑤ 손절 설정 후 진입
오더블록 아래 또는 위에 손절을 둔다.
SMC 매매 흐름
| 단계 | 확인 내용 |
|---|---|
| 1 | 시장구조 확인 |
| 2 | CHoCH 발생 |
| 3 | BOS 발생 |
| 4 | 유동성 스윕 |
| 5 | 오더블록 재진입 |
| 6 | 목표가 설정 |
초보자가 가장 많이 하는 실수
오더블록만 보고 진입
오더블록 하나만으로는 부족하다.
시장구조와 BOS 확인이 먼저다.
유동성 개념 무시
전고점 돌파가 항상 상승은 아니다.
기관은 오히려 그 구간을 이용해 개인들을 함정에 빠뜨릴 수 있다.
손절을 하지 않는다
SMC도 확률 게임이다.
100% 성공하는 기법은 없다.
반드시 손절 기준을 정해야 한다.
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